ABD Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), finans dünyasında büyük yankı uyandıran bir karara imza attı. Bankacılık devi TD Bank, şüpheli kripto para işlemlerini bildirmediği gerekçesiyle toplamda 3 milyar dolarlık rekor bir cezayla karşı karşıya kaldı. FinCEN’in detaylı raporlarına göre, TD Bank’in uluslararası kripto işlemleri gerçekleştiren bir müşteri grubuyla ilgili kritik şüpheli faaliyetleri raporlamada yetersiz kaldığı iddia ediliyor.
FinCEN’in İddiaları Dikkat Çekti
FinCEN’in yayınladığı raporda, TD Bank’in, “Müşteri Grubu C” olarak adlandırılan ve satış finansmanı ile gayrimenkul sektörlerinde faaliyet gösterdiği belirtilen bir müşteri grubuna dair şüpheli işlemleri bildirmediği vurgulandı. Bu müşteri grubu, dokuz ay boyunca bankada toplamda 2.000’den fazla işlem gerçekleştirdi. Ancak asıl dikkat çeken nokta, bu işlemlerin büyük bir kısmının beklenenin çok üstünde olmasıydı. Müşteri grubu, TD Bank’e hesap açarken yıllık 1 milyon doları aşmayan işlem gerçekleştireceğini taahhüt etmesine rağmen, gerçekte 1 milyar dolardan fazla işlem yaparak büyük bir uyumsuzluğa imza attı.
TD Bank, Kripto Para İşlemleri İle Banka Gizliliği Yasası’nı İhlal Etti
TD Bank’in bu ihmalleri sonucunda Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiği resmen belgelendi. ABD Adalet Bakanlığı’nın yürüttüğü incelemeler sonucunda banka, kara para aklama iddialarını kabul etmek zorunda kaldı ve cezaya çarptırıldı. FinCEN, TD Bank’in kripto varlıklarla ilgili işlemler için yazılı politikalara sahip olduğunu, ancak “Müşteri Grubu C” ile ilgili geniş çaplı işlemler için herhangi bir ek kontrolün uygulanmadığını belirtti.
Kolombiya, Çin ve Orta Doğu Bağlantıları
FinCEN raporlarında ayrıca “Müşteri Grubu C”nin kaynaklarının büyük bir kısmının Birleşik Krallık’taki bir kripto para borsasından sağlandığı, bu fonların ise önemli bir kısmının Kolombiya’daki kripto varlık hizmet sağlayıcılarına aktarıldığı belirtildi. Özellikle Kolombiya, Çin ve Orta Doğu gibi yüksek riskli bölgelerle yapılan bu bağlantılar, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi olası tehlikeleri gündeme getirdi.
Rekor Ceza ve Denetim Süreci
Bu noktada, FinCEN ve ABD Adalet Bakanlığı, bankaya rekor bir ceza kesti. TD Bank, 10 Ekim’de Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiğini resmen kabul etti ve kara para aklama suçlamalarıyla karşı karşıya kaldı. ABD Adalet Bakanlığı’nın verdiği cezaya göre, banka 1,8 milyar dolar ödeyecek. Buna ek olarak, FinCEN de 1,3 milyar dolar ceza kesti. Böylece TD Bank, toplamda 3,09 milyar dolarlık bir ceza ödemek zorunda kaldı. Bu ceza, Banka Gizliliği Yasası kapsamında bugüne kadar verilen en büyük ceza olarak tarihe geçti. FinCEN, TD Bank’e dört yıllık bir denetim süreci başlattı.
ABD’nin büyük bankalarından biri olan TD Bank, şüpheli kripto para işlemlerini bildirmediği gerekçesiyle rekor bir ceza ödedi. Bu olay, kripto varlıkların düzenlenmesinin finans sektörü için ne kadar önemli olduğunu bir kez daha gözler önüne seriyor.
