İş Bankası Hisse Analizi ve 2025 Temettü Tahmini

Bir aracı kurum, 8 Ocak’ta yayınladığı 2025 Strateji Raporu’nda İş Bankası (ISCTR) hisseleri için hedef fiyat ve temettü tahminlerini paylaştı.

İş Bankası Hisse Performansı ve Değerlendirme

İş Bankası, 2024’te BIST 100‘ü geride bırakarak %49 nominal performans sergiledi. 2025 tahminlerine göre hisse, 4.20x F/K ve 0.92x F/DD çarpanları ile işlem görüyor. Beklenen özsermaye karlılığı %24.9 seviyesinde. İştiraklerin birleştirilmesi ve enflasyona endeksli bono uygulamaları, hisse değerini artırabilir. Aracı kurum, hisse için “AL” önerisiyle Döngüsel Portföyüne ekledi.

İş Bankası’nın Finansal Gücü ve Fırsatları

Düşen faiz ortamında İş Bankası’nın marj anlamında rakiplerine göre daha iyi performans göstereceği tahmin ediliyor. TÜFE’ye endeksli bonoların düşük payı, yüksek interbank fonlaması ve geniş şube ağı, marj yönetimini olumlu etkiliyor. Güçlü sermaye yapısı ve düşük mevduat–kredi dönüşüm oranı, kredi büyümesini hızlandırma potansiyeli sunuyor.

İş Bankası’nın Potansiyel Riskleri

Personel başına giderlerin yüksek olması, faaliyet giderlerini artırabilir. Düşük şube başına kredi hacmi de verimlilik açısından risk oluşturabilir.

ISCTR Hedef Fiyat ve Temettü Tahmini 2025

Deniz Yatırım, ISCTR hedef fiyatını 21,30 TL’ye yükseltti ve “AL” tavsiyesini korudu. Bu, mevcut fiyata göre %52,14 prim potansiyeli anlamına geliyor. 2025 yılı için hisse başına 0,29 TL temettü ve %2,10 temettü verimi bekleniyor. Toplam brüt temettü ödemesi ise 7.226.000.000 TL olarak tahmin ediliyor.

İş Bankası hisseleri, güçlü finansal performansı ve büyüme potansiyeliyle yatırımcılar için cazip bir seçenek olabilir. Ancak, potansiyel risklerin de göz önünde bulundurulması önemlidir.