Türkiye İş Bankası hisseleri için yeni hedef fiyat açıklandı

Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR) hisseleri için bir aracı kurum tarafından hedef fiyat güncellemesi yapıldı. Raporda, banka için öngörüler ve değerlendirmeler dikkat çekti.

Hedef fiyat ve tavsiyeler netleşti

4 Şubat’ta yayınlanan strateji raporunda, Türkiye İş Bankası için hedef fiyat 17 TL’den 19,4 TL’ye yükseltildi. Tavsiye ise ‘endeks üstü getiri’ olarak korundu. Bu güncelleme, bankanın gelecekteki performansı için umut verici bir sinyal olarak değerlendiriliyor.

2024’te zayıf performans, 2025 ve sonrası için pozitif beklentiler

Raporda, 2024 yılında İş Bankası’nın net faiz marjında belirgin bir düşüş öngörülmesine rağmen, 2025 ve 2026 yıllarında toparlanma beklentisi bulunuyor. Bankanın 2024 yılını 41,5 milyar TL net kâr ve %10’un hafif üzerinde bir öz kaynak getirisi ile tamamlaması bekleniyor.

Aktif kalite ve net kredi risk maliyeti öne çıkıyor

İş Bankası’nın aktif kalitesindeki bozulmanın sektöre göre daha ılımlı seyretmesi bekleniyor. 2024 yılı için net kredi risk maliyetinin 100 baz puanın altında kalacağı tahmin ediliyor. 2025 ve 2026 yıllarında ise sektör ortalamalarının altında bir maliyet öngörülüyor.

Faiz indirimleri sonrası toparlanma öngörüsü

Bankanın net faiz marjının, faiz indirimleri sonrası daha hızlı toparlanacağı tahmin ediliyor. Bu durum, İş Bankası’nın diğer özel bankalar arasında rekabet gücünü artırabileceği anlamına geliyor.

Aracı kurumların öne çıkan görüşleri

Bir aracı kurum, İş Bankası için 2025 ve 2026 yıllarında sırasıyla 84,4 milyar TL ve 125 milyar TL net kâr bekliyor. Öz kaynak getirilerinde ise %24 ve %26 oranlarında artış öngörülüyor. Banka, teminatsız kredi kartı ve ihtiyaç kredisi oranlarının düşük olmasıyla dikkat çekiyor.

Türkiye İş Bankası hisseleri için hedef fiyatın yükseltilmesi ve gelecekteki toparlanma beklentileri, yatırımcılar için olumlu bir tablo sunuyor. Bankanın 2025 ve 2026 yıllarına ilişkin güçlü finansal beklentileri, yatırım kararlarında etkili olabilir.